Ces dernières années, depuis que les crypto-monnaies sont devenues plus populaires, de nombreux courtiers ou CFD forex traditionnels proposent désormais de négocier les principales devises comme le bitcoin, l'ethereum, le tether et le ripple. Cela a rendu le trading de crypto-monnaies considérablement plus facile. Après avoir créé un compte auprès de plusieurs grands courtiers, vous pouvez négocier des paires de devises Forex traditionnelles et des crypto-monnaies.

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?

Le bitcoin est une monnaie numérique créée par un groupe d'individus ou un seul individu et, dans certains cas, une banque ou une autre entité.

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De la même manière, les monnaies nationales ne sont pas facilement échangeables contre des biens et des services, et les crypto-monnaies n'ont pas cours légal. Toutefois, elles pourraient l'être un jour, car de nombreuses entreprises acceptent déjà les crypto-monnaies les plus importantes.

Le marché des crypto-monnaies avait un volume d'échanges de 4,1 milliards de dollars par jour en 2020, ce qui en fait environ deux tiers de la taille du marché du Forex. Les monnaies numériques ont été introduites pour la première fois en 2009 avec le lancement du bitcoin. Les crypto-monnaies sont dominées par le bitcoin, qui est le plus grand et le plus célèbre. Les crypto-monnaies étaient évaluées à 350 milliards de dollars en octobre 2020, et le bitcoin à 204 milliards de dollars.

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Trader ou investir dans les crypto-monnaies peut se faire de deux manières. Le bitcoin est une crypto-monnaie qui peut être achetée sur les principales bourses de crypto-monnaies et détenue à votre nom en tant qu'actif légal. En général, c'est la meilleure façon de faire un investissement à long terme, car il y a des frais pour assurer la sécurité de la garde, plus une commission. Les plates-formes de négociation de devises les plus courantes aujourd'hui proposent des contrats pour différences (CFD) emballés comme des cryptocurrences, et en raison de la nature virtuelle de la propriété - vous pariez simplement sur les fluctuations de prix - vous n'avez pas à vous soucier de la sécurité, du stockage ou d'autres frais associés. Cette voie est plus adaptée aux transactions à court terme qu'aux investissements à long terme, car les courtiers de détail facturent des frais de financement au jour le jour pour chaque jour où vous gardez une position en crypto-monnaies ouverte.

Le pour et le contre des crypto-monnaies

Vous aurez des problèmes de sécurité et de stockage si vous achetez et détenez la propriété légale d'une crypto-monnaie. Les paires de devises Forex peuvent être négociées à un coût de seulement 0,08 % de la valeur de l'actif. Un échange de crypto-monnaies est nettement plus coûteux qu'un échange d'actions. Le bitcoin, par exemple, coûte généralement 5 fois le prix de la négociation de l'EUR/USD en raison de ses spreads et commissions de 0,40 %. Les crypto-monnaies peuvent être plus difficiles à négocier que le Forex en termes d'exécution de transactions rentables à court terme.

Par rapport aux monnaies nationales négociées sur le Forex, les crypto-monnaies, à l'exception du bitcoin, ont des capitalisations beaucoup plus faibles. Il est plus important pour elles de prêter attention aux micro-facteurs affectant leurs propres marchés, comme l'intégrité de l'entreprise, la capacité d'adaptation et la popularité du produit. La valeur des petites crypto-monnaies fluctuera en fonction de la perception de leurs chances de devenir des crypto-monnaies "à succès" car, au final, il n'y aura probablement que quelques crypto-monnaies à succès.

Par rapport au Forex, la crypto est devenue beaucoup plus volatile ces dernières années. Sur une seule année, la crypto-monnaie a connu une hausse de plus de 1000% alors que l'une des principales paires de devises du Forex n'a connu que 10% sur la même période. Les crypto-monnaies sont plus susceptibles de fluctuer en termes de prix car elles n'ont pas de gouvernements nationaux ou de banques centrales comme les devises du Forex. La seule force derrière les crypto-monnaies est le marché. Le résultat global est qu'il est possible de gagner des sommes d'argent beaucoup plus importantes, mais à un niveau de risque beaucoup plus élevé.

Qu'est-ce que le Forex ?

Le marché des changes, également connu sous le nom de FX, est un marché mondial d'échange de devises nationales. Avec plus de 150 monnaies nationales soutenues par les gouvernements en circulation, les transactions quotidiennes s'élèvent à environ 6,6 billions de dollars.

Lorsque le taux de change de deux devises est indiqué l'un par rapport à l'autre, on parle de paire de devises ou de cross. Les paires de devises sont formées lorsque les devises les plus liquides en termes de valeur marchande sont comparées les unes aux autres. Les croisements de devises sont des paires qui n'impliquent pas le dollar américain. Les devises les plus importantes, ou celles dont le volume d'échange est le plus élevé, sont le dollar américain, l'euro, le yen japonais et la livre sterling.

Le pour et le contre du Forex

La volatilité du Forex est relativement faible par rapport aux autres classes d'actifs. Ceci est dû au fait que les actifs du Forex sont des monnaies fiduciaires gérées par les banques centrales. Ces banques ont la capacité d'augmenter ou de réduire l'offre de leurs monnaies respectives comme elles le souhaitent, ce qui leur donne le pouvoir de contrôler à la fois la demande et l'offre. Le Forex, quant à lui, est un marché plutôt stable et à retournement moyen la plupart du temps, car les banques centrales visent généralement des taux de change stables pour leurs devises. Bien que des tendances persistantes se manifestent, en particulier dans les plus grandes devises telles que le dollar américain et l'euro, le Forex est généralement un marché à retournement moyen relativement stable.

Le trading du Forex est relativement peu coûteux. Les traders de détail sur le Forex paient un spread et/ou des frais d'environ 1 pip sur une transaction aller-retour sur la paire de devises de référence EUR/USD, ce qui équivaut à 0,08 % de la valeur de l'actif négocié. Les frais de négociation ou d'investissement dans les crypto-monnaies sont généralement beaucoup plus élevés.

Si vous souhaitez négocier sur le marché Forex de détail, il est généralement ouvert du lundi matin au vendredi soir aux États-Unis. En d'autres termes, il fonctionne 24 heures sur 24 pendant 5 jours chaque semaine - et il y a même des courtiers qui font des affaires le week-end.

Le marché du Forex est divisé en segments de session : les sessions de négociation américaines, européennes et asiatiques. Ces périodes de session s'alignent généralement sur les heures de bureau typiques entreprises dans les régions respectives. Les centres financiers mondiaux les plus importants sont New York, Tokyo et Londres. Le marché des devises est le plus actif et le mieux négocié pendant le chevauchement des sessions de Londres et de New York, de 9 heures à midi environ, heure de New York.